不少币圈新人会被网络社群、短视频中的暴富案例误导，尝试通过场外OTC点对点交易、翻墙登录境外交易所、跨境汇款入金等方式参与虚拟币炒作，这也是当前国内用户试图炒币的仅有的灰色路径，但这类操作潜藏多层致命风险。场外OTC交易依靠个人之间银行卡转账完成法币与稳定币的兑换，资金流转全程脱离正规监管体系，极易流入涉诈、涉赌黑钱，一旦收款账户存在涉案流水，参与交易的银行卡会被公安机关紧急冻结，解冻流程繁琐周期漫长，频繁参与大额OTC交易还可能被认定为涉嫌洗钱、帮助信息网络犯罪活动，面临行政处罚甚至刑事责任；而翻墙访问境外交易所本身违反国内网络安全相关规定，境外平台不受国内监管约束，平台随意冻结账户、卷款跑路、遭遇黑客攻击盗币的事件常年高发，国内用户没有任何维权渠道。
虚拟货币没有涨跌幅限制，主流币种单日涨跌幅度普遍可达20%至50%，杠杆合约交易更是会出现瞬间本金清零的爆仓情况，各类山寨币、空气币、土狗币没有实际项目价值支撑，完全依靠资金拉盘炒作，项目方随时可以通过砸盘、撤回流动性完成跑路，让普通散户资产瞬间归零。与此同时，币圈衍生的代炒虚拟币、跟单带单、保本理财、私募新币等项目，绝大多数属于精心包装的电信诈骗，不法分子利用新手急于盈利的心理，以高回报率为诱饵诱导用户持续入金，最终直接失联卷走全部本金，各地警方每年都会公布大量虚拟货币投资诈骗案件，受骗人群以缺乏风险认知的年轻散户为主。
很多用户容易混淆区块链技术应用与虚拟货币炒作的边界，误以为参与虚拟币交易就是布局区块链风口，实则国内鼓励的是实体经济领域的区块链技术落地、供应链数字化改造等合规应用，严格区分技术研发与代币炒作，挖矿活动同样早已被全面整治关停。个人持有的存量虚拟货币，仅能依靠去中心化钱包进行链上存储，任何通过人民币变现、公开交易流转的行为都会触发监管监控，不存在稳妥变现的方式，想要规避风险最稳妥的选择就是彻底远离虚拟货币交易炒作，不要抱有侥幸心理触碰监管红线，避免因盲目投机造成个人财产、征信乃至人身法律层面的多重损失。
